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信托周报:凶猛的五矿信托,开始进入阵疼期

文章出处:股票开户平台 作者:炒股开户小编 发布时间:2020-09-14 10:03


信托资产规模连续10个季度下降,未来需提高赔偿准备

 

金融监管蓝皮书:治乱象与促合规是信托业监管主题

 

凶猛的五矿信托,开始进入阵疼期

 

因萝卜章事件,民生信托提前结束至信1095号项目

 

获大股东增持“港股信托第一股”, 山东国信能摆脱“仙股”命运吗?

 

中泰信托“告官”,政信类信托风险揭盖头

 

不可忽视!信托公司固定资产规模超7000亿,年度营收超千亿

 

吉林信托再收罚单,同日向融汇50投资者兑付3000万

 

又一银行系老兵转战信托,赵卫华将“掌舵”中原信托

 

北京银保监:信托公司开展个人信托贷款业务时不得将风控等核心事项委托第三方

 

       8月集合信托募集规模下降6.66%,基础产业类下降40.17%

 

       信托净值化酝酿中,对投资者有何利好?

 

       ST安信所持32.98%大童保险股权或被拍卖,用以偿还14.9亿欠款

 

       1. 信托资产规模连续10个季度下降,未来需提高赔偿准备

 

       9月11日,中国信托业协会公布《2020年2季度末信托公司主要业务数据》,根据数据显示,截至2020年2季度末,信托资产规模为21.28万亿元,同比下降5.56%,比年初减少3250.48亿元;环比下降0.22%,降幅收窄。这是自2017年4季度以来信托业管理资产规模连续10个季度下降。

 

       另外,截至2020年2季度末,信托赔偿准备金为296.01亿元,同比2019年2季度末266.38亿元增长11.12%,环比1季度末295.39亿元增长0.21%。信托赔偿准备金占所有者权益比例从2019年2季度末4.45%提高到2020年2季度末4.56%。

 

       2. 金融监管蓝皮书:治乱象与促合规是信托业监管主题

 

       2020年9月11日,中国社会科学院金融研究所、国家金融与发展实验室、社会科学文献出版社共同发布了《金融监管蓝皮书:中国金融监管报告(2020)》。

 

       蓝皮书指出,就监管政策的影响程度而言,信托业从2018年开始进入了久违的严监管周期。2019年是信托业进入严监管周期的第二年。近两年的信托业监管实践表明,治理风险和合规问题可能是一个复杂艰巨且漫长的过程。具体到信托业务领域,今后仍将严控银信通道类业务,防止违规资金进入房地产、地方政府以及产业政策限制的融资领域。监管精神将更加重视精准有效地防范化解风险问题,同时监管政策也可能更加规范透明。2020年受宏观形势影响的严监管仍将持续下去,执行口径也仍可能动态调整。

 

       蓝皮书认为,2020年的信托业监管还有可能在严监管的主基调上附加两种风格。

 

       3. 凶猛的五矿信托,开始进入阵疼期

 

       近两年,监管严控信托规模,信托公司增速普遍放缓,但五矿信托却选择逆势扩张。

 

       2019年末,五矿信托以8849.76亿规模,位列行业第四,仅次于中信、建信和华润信托,而其增速高达47.64%,位居全行业第一。

 

       从年报来看,在主动管理信托资产规模中,变化最大的是“融资类”,从2018年末的1870亿,到2019年末5009亿,仅仅一年时间就增加了3000多亿。

 

       业绩规模快速增长的背后,风险事件也不断暴露,在2019年报中,也披露了9笔诉讼信息,合计金额高达35亿。

 

       4. 因萝卜章事件,民生信托提前结束至信1095号项目

 

       近日,中建五局发布声明,有不法分子冒充其子公司私刻公章签订虚假合同,民生信托以此虚假合同为资产包发行信托产品。

 

       针对此事,民生信托在其官网发布公告,提前结束至信1095号中建五局特定资产收益权集合资金信托计划(以下简称“至信1095号”)。

       

       此前中建五局称,发现不法分子冒充其子公司并私刻公章与与天津华航供应链集团有限公司(以下简称“天津华航”)签订《型材买卖合同》,而民生信托以此合同为资产包,发行了至信1095号产品。

 

       民生信托表示,至信1095号项目是基于保理公司和资产管理公司之间的业务往来,项下底层资产是民生信托依据与资产管理公司签署《应收账款收益权转让协议》而受让的应收账款收益权。

 

       5. 获大股东增持“港股信托第一股”,山东国信能摆脱“仙股”命运吗?

 

       9月7日晚间, 鲁信创投发布《转让所持山东国信全部股份补充公告》。就在几天前,鲁信创投发布公告称,将全资子公司山东省高新技术创业投资有限公司(以下简称“山东高新投”)所持山东国信全部4.83%股权转让给鲁信集团。

 

       具体来看,山东高新投将向鲁信集团转让所持有的山东国信2.25亿股,占山东国信的4.83%股权,每股价格2.1614元,总股权转让价款为4.86亿元。

 

       公开资料显示,鲁信集团持有鲁信创投之69.57%股权,鲁信创投及山东高新投分别为鲁信集团直接及间接持股之非全资子公司。

 

       6. 中泰信托“告官”,政信类信托风险揭盖头

 

       一起信托公司状告地方政府的案例引起业内哗然,也引发了市场对政信类信托违约风险的讨论。近日,中泰信托以合同纠纷为案由将遵义市汇川区城市建设投资经营有限公司(以下简称“汇川城投”)、遵义经济技术开发区投资建设有限公司(以下简称“遵义经开”)以及贵州省遵义市汇川区人民政府(以下简称“遵义市汇川区政府”)告上法庭。

 

       在分析人士看来,在处境异常艰难,实际控制人不明、公司内部治理缺失等因素的影响下,中泰信托“状告”地方政府也实属无奈之举,意在施加压力,催促尽快还款。基于现实需求和长远发展来看,信托公司拓展政信业务,应进一步向专业化、综合金融服务靠拢。

 

       7. 不可忽视!信托公司固定资产规模超7000亿,年度营收超千亿

 

       信托公司固有业务规模低调壮大。

 

       来自中国信托业协会的数据显示,2012年至2018年,信托业的全行业固定资产规模从2282.08亿元增至7193.15亿元,信托业固有业务带来的营业收入则从638.42亿元增长至1140.63亿元。

 

       业界观察人士指出,信托公司主营业务是信托业务,但是固有业务同样不可忽视。由于固有业务范围非常广泛,除标准化金融产品投资外,还可以开展基础产业、房地产业、工商企业、金融机构等投资,合理运用固有资金也能获取非常不错的业绩。此外,固有业务在推动信托公司战略布局、促进信托业务转型创新、为信托产品发行提供流动性支持等方面也发挥着越来越重要的作用。

 

       8. 吉林信托再收罚单,同日向融汇50投资者兑付3000万

 

       昨日,吉林信托收到央行90万元的罚单。在同一天,汇融50号广悦化工项目收益权投资集合资金信托计划(以下简称“汇融50”)的投资者也收到了部分项目本息,此前延期后多次违约的汇融50近日收到融资方回款,并向投资者进行兑付。

 

       9月8日,中国人民银行长春中心支行发布处罚信息表,因吉林信托未按照规定履行客户身份识别义务,未按照规定报送可疑交易报告被中国人民银行长春中心支行处以90万元罚款。

 

       同时,因合规部总经理崔强对未按照规定履行客户身份识别义务负有直接责任、财务管理中心总经理张臻冰对未按照规定报送可疑交易报告负有直接责任,此二人均被处以4万元罚款。另外,根据财联社记者所获取的吉林信托的内部通讯录显示,崔强同时任吉林信托总监一职。

 

       9. 又一银行系老兵转战信托,赵卫华将“掌舵”中原信托

 

       又一位银行系老兵即将转战信托行业。近日,中原信托官网发布了《关于赵卫华董事长任职资格核准的公告》,原中原银行党委委员、副行长兼风险总监赵卫华履新中原信托有限公司董事长。

 

       值得注意的是,具有20余年的银行从业经验的赵卫华擅长于风控和不良资产处置。

 

       10.北京银保监:信托公司开展个人信托贷款业务时不得将风控等核心事项委托第三方

 

       9月8日,北京银保监局印发《关于进一步规范信托公司个人信托贷款业务的通知》(以下简称《通知》),以进一步规范辖内信托公司个人信托贷款业务,保护金融消费者权益。要求信托公司应独立审批贷款,独立自主进行贷款决策,不得将授信审查、风险控制等核心事项委托第三方完成。

 

       有信托研究员向财联社记者表示,在积极探索消费金融业务过程中,部分信托公司因前期IT系统薄弱、专业人才匮乏,可能导致贷款审核、风控管理方面,较多依赖第三方助贷机构,且对于助贷机构的收费管控难以全面、深入,但随着监管趋严,加之潜在的声誉风险,信托公司会加大风控力度,加强对助贷机构的合作管理。

 

       11.8月集合信托募集规模下降6.66%,基础产业类下降40.17%

 

       据不完全统计,截至9月4日,8月共计发行集合信托产品1781款,与上月同时点相比增加2.59%,发行规模1903.99亿元,与上月同时点相比增加6.73%。共计成立集合信托产品1742款,与上月同时点相比减少6.00%,成立规模1615.93亿元,与上月同时点相比减少6.66%。

 

       其中,集合信托产品成立市场,基础产业类募集规模下滑40.17%,工商企业类募集规模增长17.88%。

 

       12.信托净值化酝酿中,对投资者有何利好?

 

       信托净值化正在酝酿中。

 

       9月8日,记者从中国信登处获悉,其与信托业协会、中债估值中心及信托机构等市场主要参与者完成了《信托公司信托产品估值指引》(征求意见稿),以求统一净值化标准,指导业务实践。据了解,目前,已有部分信托公司收到该指引。

 

       “这是一个长期的过程,进展可能还不会太快。”有业内人士坦言,信托净值化管理有难易之分,关键点在于是否有足够多的公开市场交易信息。

 

       另有知情人士告诉记者,对于估值指引的相关信息,月底前有望进一步披露。

 

       同时,记者注意到,中国信登已向全国各信托公司印发启动信托财产信息报送通知,将于10月份正式启动不动产、未上市公司股权两类信托财产信息报送工作。

 

       13.ST安信所持32.98%大童保险股权或被拍卖,用以偿还14.9亿欠款

 

       9月7日,安信信托发布诉讼公告,安信信托于9月4日收到法院传票,中国信托业保障基金有限责任公司(以下简称“信保基金公司”)请求法院裁决准许拍卖、变卖安信信托质押的其持有的大童保险32.98%股权,用以偿还安信信托所欠14.9亿元资金。

 

       据公告显示,在2019年4月29日、2019年5月28日、2019年5月31日,安信信托与信保基金公司分别签订了三份《流动性支持协议》。同时,双方于2019年5月28日签订《最高额质押合同》,约定安信信托以持有的大童保险35%股权提供最高额质押担保,质押股权担保的最高债权额为20亿元。

 

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